Они часто работают в паре с нелегальными коллекторами
Компании, выдающие кредиты без лицензии Банка России, так называемые черные кредиторы, постепенно переходят в онлайн и теперь перечисляют деньги своим заемщикам даже без подтверждения личности. За девять месяцев регулятор выявил 682 нелегальные кредитные организации, что на 15% больше, чем за аналогичый период прошлого года. Об этом рассказал РБК директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.
«Нелегальные кредиторы активно переходят в интернет, связь с ними происходит в онлайне, а деньги перечисляются на карту, на телефон», — рассказал Лях.
Он отметил, что в прошлом году черные кредиторы не использовали так активно интернет. Даже если предложение о кредите было размещено в Сети, на дом приезжал человек, быстро проверял паспорт и выдавал деньги. Сейчас же личный контакт уже не требуется.
«Часто человек думает: что плохого в том, чтобы получить деньги по справке или по паспорту за 15 минут? Но нелегальные кредиторы, как правило, действуют в паре с нелегальными взыскателями. А те, в свою очередь, не чураются недобросовестных методов и используют любой инструментарий для того, чтобы люди выплатили долг, даже если не имеют никаких возможностей на это», — отметил Лях.
Специалист связывает активизацию этой деятельности с появлением на сайте ЦБ черного списка нелегальных поставщиков финансовых услуг. Регулятор принимает все необходимые меры для раннего выявления таких проектов. По словам Ляха, граждане сами стали гораздо чаще сообщать в ЦБ о подозрительных субъектах. Всего с момента публикации этого списка люди оставили более 4,8 тыс. обращений.
Как писал Expert.ru, россияне в среднем отдают финансовым пирамидам по 50-100 тыс. рублей, но бывают случаи, когда мошенникам уходит до 100 млн рублей. Об этом ранее сообщил Валерий Лях. По его словам, если мошенники действуют масштабно, они вытягивают по 300-800 тыс. рублей с одного человека — тех, кто всерьез верит в обещанное сказочное преумножение средств. Сейчас достаточно часто людям предлагают заманчивые инвестиции в криптовалюту, игры на валютном рынке, северянам навязывают инвестиции в краснодарские теплицы, южанам — в добычу золота на Севере. Чем масштабнее сказка, тем легче в нее поверить, подчеркнул Лях.