Правительство Москвы расширило список мер поддержки, доступных столичным предприятиям. С этого года они могут получить займы не только на обновление фондов и модернизацию, но и на пополнение оборотных средств
Прошедший год стал лучшим для московской промышленности как минимум за десятилетие: индекс обрабатывающих производств за 11 месяцев вырос на 30,6%. Столь стремительный рост в том числе стал результатом продуманной промышленной стратегии города.
«Сегодня город представляет самую широкую линейку поддержки промпредприятий в стране. Это льготы по налогообложению и пошлинам, помощь в поиске места для локализации, возможность арендовать землю без торгов и получить субсидии на технологическое присоединение объектов. Кроме того, столица — самый крупный и квалифицированный рынок трудовых ресурсов в стране. Но даже имея все это, невозможно развивать сложную капиталоемкую промышленность без привлечения финансирования», — говорит руководитель департамента инвестиционной и промышленной политики г. Москвы Александр Прохоров.
Один из важнейших элементов поддержки промышленности — Московский фонд поддержки промышленности и предпринимательства (МФППиП). Он предоставляет ряд льготных программ для развития бизнеса с ценой денежных средств от размера ключевой ставки минус 3 процентных пункта, что выгодно отличает данный инструмент от коммерческих программ кредитования. Следует отметить, что данный уровень процентных ставок не может быть предложен кредитными организациями с учетом ставок денежного рынка, а также проводимых Банком России операций рефинансирования кредитных организаций с учетом значения ключевой ставки 8,5%.
Услугами фонда могут воспользоваться промышленники, сельхозпроизводители, экспортеры. Деньги предоставляются в первую очередь на развитие производства. Фонд сегодня выдает займы до 300 млн рублей любому промышленному предприятию. Одно из главных формальных требований — быть зарегистрированным в качестве налогоплательщика на территории Москвы, не иметь задолженностей по налогам и отрицательной кредитной истории.
Помимо увеличения лимитов финансирования до 300 млн рублей также было исключено деление заемщиков по статусам и сокращен пакет запрашиваемой документации у потенциального заемщика. При этом, учитывая пандемию, фонд ввел некоторые послабления. Сегодня промышленной холдинговой компании, имеющей производственные площадки не только в столице, достаточно отчислять лишь четверть от налога на прибыль в бюджет Москвы, чтобы иметь право на помощь от фонда.
Ранее среди требований к заемщику было также наличие чистой прибыли суммарно за последние четыре квартала как подтверждение устойчивого финансового состояния. Сейчас это необязательное условие — при наличии в качестве обеспечения 100% банковской гарантии. Это важная мера для ковидных времен: бывает, что у предприятия хорошая выручка, но чистая прибыль отсутствует.
Среди целей, на которые можно получить деньги, — модернизация производства, благоустройство территории, обновление IT-инфраструктуры, приобретение технологических решений, включенных в Банк технологий Агентства промышленного развития Москвы, технологическое присоединение, развитие экспорта, в том числе агропромышленной продукции.
С этого года у предприятий появились еще две опции — взять деньги на авансирование выручки и на организацию эмиссии облигаций.
Любая промышленная компания сталкивается с отложенными платежами по договорам поставки. Покупатель может оплатить товары только через несколько месяцев, и у производства случается кассовый разрыв: в итоге продукция поставлена, деньги на ее изготовление потрачены, а выручка еще не получена. В этом случае промышленное предприятие может воспользоваться факторингом от правительства Москвы — продуктом фонда «авансирование выручки». Это заем, деньги от которого можно использовать до момента оплаты покупателем поставленной продукции.
«Процентная ставка составляет 7 процентов годовых, она зависит от ключевой ставки ЦБ РФ на момент подачи заявки, но не может быть ниже 6 процентов годовых. Фактически ставка составит 3,5 процента, так как максимальный срок данной меры поддержки составляет 180 дней. Сумма займа при этом может составлять от 20 до 50 миллионов рублей. Возвратить денежные средства по займу можно после оплаты покупателем поставленной продукции, что дает возможность предприятию наращивать выручку», — говорит директор МФППиП Анатолий Гарбузов.
Для компаний были снижены требования, выполнения которых необходимо для получения такого типа займа: больше нет необходимости предоставлять бизнес-план. От компании требуется лишь определиться с основными поставщиками и предоставить информацию по договору поставки.
«Оборотные кредиты с учетом ключевой ставки ЦБ сегодня будет стоить предприятиям не менее 14 процентов годовых — то есть в два раза дороже, чем данный продукт. Факторинг — современный легкий и быстрый инструмент, чтобы закрывать кассовые разрывы до момента получения выручки», — говорит Гарбузов.
Сегодня максимальная сумма, выдаваемая фондом по факторингу, ограничена 50 млн рублей, но, по словам руководителя фонда, если в дальнейшем будут заявки на бóльшие суммы, лимит может быть расширен довольно быстро.
Другой способ привлечения финансирования — публичный рынок. В частности, промышленная компания может выпустить облигации и продать их инвесторам. Однако эмиссия — выпуск ценных бумаг — процесс долгий и часто трудозатратный, требующий привлечения специальных компаний — организаторов выпуска, консультантов, рейтинговых агентств, услуги которых не бесплатны.
Для оплаты услуг финансовых посредников фонд готов предоставить льготный заем под 5,5% годовых на срок до двух лет. Ставка зависит от ключевой ставки ЦБ РФ на момент подачи заявки, но не может быть ниже 2% годовых.
Эта мера поддержки необходима для того, чтобы предприятия могли разместить свои облигации и привлечь средства в больших объемах — от нескольких сотен миллионов рублей, при этом верхний предел привлечения финансирования по данному инструменту не ограничен. Облигации — удобный инструмент для предприятий. В случае кредита компания должна оставить залог, в случае с облигациями обязательств перед кредиторами, кроме своевременной выплаты купонов и погашения облигаций, нет.
«Сумма, необходимая на обслуживание выпуска облигаций, в итоге будет меньше, чем кредит на ту же сумму в банке, — говорит Гарбузов. — Инструмент облигационного займа полезен тем, что зачастую компании не закладывают в своем бюджете деньги на выход на рынок ценных бумаг. А если обратятся в банк за кредитом — им могут попросту отказать из-за несоответствия требованиям. Что поставит компания в кризисную ситуацию. При использовании облигационного займа как меры поддержки московских промышленных предприятий оценивается только финансовая устойчивость компаний, то есть мы проверяем, сможет ли компания нести долговую нагрузку, которую на себя берет».
По его словам, некоторые столичные предприятия уже перешли от банковского финансирования к выпуску облигаций. Так, в прошлом году разместили на бирже облигации как минимум два резидента особой экономической зоны — «Бифорком Тек» и NexTouch.