В финансовой системе королевства все более заметную роль играют стремительно развивающиеся семейные офисы.
Эр-Рияд обратился к богатым семьям королевства с призывом поучаствовать в следующем этапе экономических реформ наследного принца Мухаммеда ибн Салмана Аль Сауда, которого часто называют на американский лад – МБС. Власти Саудовской Аравии (КСА), столкнувшиеся из-за низких цен на нефть с недостатком средств для проведения реформ и грандиозных инфраструктурных проектов, обратились к самым богатым семьям королевства с просьбой помочь правительству в проведении реформ. Как сообщает Bloomberg, Суверенный фонд благосостояния Саудовской Аравии (PIF) с активами, приближающимися к триллиону долларов, собрал в декабре 2025 года на курорте на Красном море представителей десятка богатейших кланов королевства и самых крупных бизнесменов и предложил им принять более активное участие в финансировании инфраструктурных проектов кронпринца Мухаммеда. Поисками средств сейчас занято все правительство КСА и, в первую очередь, Министерство инвестиций.
Эр-Рияд, по крайней мере, представители молодого поколения саудовских элит, к которым относится и наследный принц Мухаммед, пожалуй, впервые сталкиваются с нынешней ситуацией. Они не привыкли считать деньги и тратили десятки миллиардов на нередко экзотические инфраструктурные проекты, которых хватает в двухтриллионном плане реформ «Видение Саудовской Аравии 2030», разработанном несколько лет назад МБС. Сейчас же после многих лет безудержных трат и резкого снижения нефтяных доходов им пришлось столкнуться с дефицитом бюджета и учиться экономить деньги. К примеру, не далее, как на этой неделе, Эр-Рияд заявил, что откладывает на неопределенный срок проведение 10-х Зимних азиатских игр, запланированных на 2029 год. До этого было немало сообщений правительства королевства о сокращении расходов по разным статьям бюджета.
Одновременно саудовские власти энергично ищут альтернативные источники финансирования реформ. Сейчас они обратили внимание на семейные офисы и частный бизнес, контролирующие активы на сотни миллиардов долларов.
«У них очень солидные портфели,- объясняет новый интерес властей Ают Аль Мубарак, возглавляющий «Национальный центр семейного бизнеса» в Эр-Рияде.- Они (богатые семьи) давно доминируют в саудовской экономике. Доля семейного бизнеса в частном бизнесе королевства достигает 95%...»
Несмотря на это процесс создания семейных офисов в Саудовской Аравии начался относительно недавно, но проходит очень быстро. Этим и объясняется повышенный интерес властей к семейным офисам.
«Они, естественно, стремятся диверсифицироваться и хотят работать в сферах, которые только начинают развиваться (в королевстве),- объясняет Ают Мубарак.
Он поясняет, что в первую очередь речь идет о горнодобывающем секторе и развитии искусственного интеллекта. В КСА также стремительно развивается финансовая система, что еще больше усиливает интерес к семейным офисам.
Эффект, который современные тенденции оказывают на богатые саудовские семьи, носит двоякий характер. С одной стороны, они сейчас быстро богатеют. С другой, саудовские банки, много лет кредитовавшие в основном физических лиц, сейчас вынуждены переключаться на корпоративный бизнес, который тоже нуждается в кредитах. Они испытывают сильное напряжение и зачастую не справляются с поставленными задачами. Кредитование сейчас превратилось в одну из главных функций банков крупнейшего арабского королевства.
Растет в КСА популярность и, к примеру, венчурного капитала. Одни семейные офисы специализируются на высоких технологиях, другие на финансировании стартапов, третьи стараются привлекать инвестиции из-за рубежа.
Очень популярен у богатых саудовцев и рынок недвижимости. Популярность саудовского рынка недвижимости особенно выросла после недавнего открытия его для иностранных девелоперов, которым, конечно, нужны партнеры внутри страны.
Развитию семейных офисов в Саудовской Аравии, по мнению экспертов, мешает сильная зарегулированность этого специфического рынка, который явно нуждается в реформах.
Все эти вопросы и проблемы обсуждались участниками декабрьской встречи на Красном море. Власти заверили богатых саудовцев, что их заботы и пожелания будут приоритетом в работе правительства КСА, и попросили у них денег.
«Мы пытаемся наладить сотрудничество не только с мегаигроками, но и со средними и небольшими семьями,- объясняет новую стратегию правительства топ-менеджер финансовой компании Saudi Family Holdings Аббас Хашми.- Они сидят на (больших) богатствах, которые не работают, потому что у них еще нет доступа».