Инвестор, успешно разместивший денежные средства в стартап, может получить от вложенного капитала отдачу в 50% и более — все зависит от успеха выбранной компании. Создатель и руководитель проекта Капиталогия РФ Артем Гиневский поделился опытом и советами по вопросу инвестирования в стартапы.
Что такое стартап
Существует обобщенное определение, согласно которому стартап — новый проект, созданный для развития и получения прибыли. Но Артем Гиневский, биография которого доказывает это, отмечает, что не любая молодая организация будет относиться к стартапам. Идея компании должна быть уникальной и инновационной, а лучше вообще не иметь аналогов.
Важно! Перед инвестированием средств в стартап необходимо убедиться в наличии патента на разработку или попросить его оформить. В противном случае, при появлении компании с аналогичными предложениями, будет сложно доказать, кому изначально принадлежала идея.
Аналитики компании Капиталогия (отзывы многих практикующих инвесторов это подтверждают) говорят о том, что если из 10 стартапов 1-2 окажутся удачными, то размещение денег можно считать эффективным. Именно поэтому к выбору объекта для инвестирования необходимо подходить очень внимательно.
Где искать стартаперов
Начинающие предприниматели понимают, что для реализации проекта необходимо финансирование. Поэтому стартаперы активно распространяют информацию о себе для поиска инвестора. Найти предложения молодых компаний можно:
- На краудинвестинговых или иных платформах для поиска инвесторов. Автор идеи размещает ее на своеобразной бирже и предлагает вложить средства в обмен на процент от прибыли, возврат вложенной суммы с процентами или долю в компании. Через такие платформы можно относительно небольшими взносами поддерживать сразу несколько проектов, что позволяет диверсифицировать риски.
- В открытых источниках. Существуют сайты, которые собирают информацию об уже проведенных публичных сделках. На основании таких сведений можно выбрать привлекательный проект, более детально изучить его концепцию и перспективы, после чего принять решение о размещении средств.
- На конкурсах среди молодых предпринимателей. Проанализировав проекты номинантов и победителей можно найти привлекательные идеи, вложение в которые принесет отдачу.
Артем Гиневский, семинар которого уже затрагивал этот вопрос, считает, что необходимо использовать все источники для поиска — чем больше вариантов будет проанализировано, тем выше вероятность найти действительно перспективный проект.
Также желательно выбирать для инвестирования направление, о котором есть представление. В противном случае будет сложно оценить перспективы и достижения того или иного стартапа.
Правила выгодного инвестирования в стартапы
Прежде всего создатель проекта ООО Капиталогия при выборе проекта для размещения капитала рекомендует учитывать не только перспективы самого стартапа, но и деловые качества его инициаторов — без грамотной реализации даже самая успешная идея будет провалена.
Важно! Достоверно определить, насколько будет успешна выбранная идея, невозможно. Существует как вероятность получения прибыли, в разы превышающей первоначальные вложения, так и риск потерять весь переданный в инвестиции капитал.
Артем Гиневский дал несколько рекомендаций, которые помогут снизить вероятность негативного сценария:
- убедиться в наличии у компании финансовых расчетов окупаемости, рентабельности и прочих значимых показателей — очень желательно, чтобы инвестор не только посмотрел предоставленный бизнес-план, но и самостоятельно его проверил на соответствие действительности;
- вкладывать денежные средства частями — если нет твердой уверенности в успехе выбранной идеи, то есть смысл предоставлять финансирование поэтапно;
- оформить сделку юридически — необходимо составить корректный с правовой точки зрения договор о сотрудничестве.
Рекомендуется вкладывать капитал не в одно предприятие, а распределять его между 10–15 различными проектами. Так инвестор не только сможет минимизировать риски, но и увеличит потенциальную прибыль от размещения денежных средств.
Коллективные вложения в стартапы
Если у вкладчика нет достаточных знаний для самостоятельного выбора объекта для вложения капитала, то можно прибегнуть к помощи специализирующихся на стартапах инвестиционных фондов. Начинающим инвесторам такие коллективные вложения позволяют накапливать опыт работы со стартапами, который в дальнейшем можно будет использовать при самостоятельном выборе объекта для размещения средств.
При этом вкладывают средства коллективно не только новички, но и успешные инвесторы — такой подход позволяет более качественно оценивать предоставленные варианты и минимизировать риски некачественных вложений.
Еще один плюс коллективных инвестиций в том, что фонд и его участники зачастую вкладывают в стартаперов не только денежные ресурсы, но и нематериальные — занимаются их обучением предпринимательской деятельности, помогают с реализацией идеи и т.д. Помощь опытных наставников увеличивает вероятность того, что проект станет успешным.
Подведение итогов
Создатель Капиталогии еще раз подчеркнул, что вложения в стартапы относятся к категории высокорисковых инвестиций. Необходимо размещать исключительно свободные денежные средства и быть готовым к тому, что возможна полная потеря капитала.
При этом Артем Гиневский еще раз напоминает, что при удачном выборе компании для инвестирования можно очень хорошо заработать — примеров таких прецедентам множество.
