Банк России не будет вводить новую отчетность для банков в целях контроля за операциями граждан, но планирует собирать обезличенные данные от кредитных организаций при риске использования их платформ для нелегальных операций в адрес онлайн-казино и букмекеров. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу ЦБ.
«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», — сообщили в ЦБ.
В пресс-службе регулятора пояснили, что контролироваться будут очевидные нелегальные операции, когда, например, огромные суммы перечисляются за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, и когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или предприниматели. В случае выявления таких рисков, у банков могут запросить обезличенные реестры соответствующих переводов физлиц, без идентифицикации граждан, указали в ЦБ. Регулятор также подчеркнул, что эта работа не затронет субъекты малого бизнеса.
Ранее «Эксперт» писал, что регулятор начнет запрашивать данные о всех p2p-транзакциях, то есть от физлица к физлицу, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Об этом сообщило РБК, ссылаясь на три источника на платежном рынке. В новую отчетность должны быть включены все переводы с карты на карту, со счета на счет, с одного электронного кошелька на другой. Также банки будут обязаны предоставлять сведения по переводам с карты на кошелек и обратно, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, переводы через Систему быстрых платежей.
