Среди мошенников сейчас в ходу аферы с кредитами и договорами, активно используется онлайн-банкинг и поддельные сайты. Доступность финансовых услуг, безусловно, этому способствует, но с наличными было бы еще хуже, рассказал в интервью РИА Новости замдиректора Росфинмониторинга Герман Негляд.
«Основные схемы сейчас – это кредитное мошенничество, то есть получение займов, кредитов по подложным документам. Это хищение средств путем неисполнения договорных обязательств: заключается договор без намерения исполнения. Отмечается рост интернет-мошенничеств: это и прямое выманивание денег посредством звонка, и удаленное отключение онлайн-банкинга, либо создание сайтов-двойников официальных компаний, магазинов», — отметил Негляд.
В России, по его словам, мошенники часто используют социальную инженерию и схему финансовых пирамид. Кроме того, аферы организуют также транснациональные сообщества псевдоброкеров и форекс-дилеров. Фиксируются мошеннические схемы и с криптовалютой, но по сравнению, например, с США, в России это не так распространено. Большинство таких схем, по словам специалиста, связано с привлечением финансирования под так называемые стартапы и под новые виды крипотовалют.
«Надо признать, что доступность финансовых услуг у нас высокая, это и влечет такие побочные последствия. Думаю, с наличными было бы еще хуже», — заявил Негляд.
