Альфа-банк первым из российских банков присоединился к автоматизированной системе взаимозачета платежей на международном валютном рынке — CLSNet. Теперь Альфа-банк будет представлять Россию в качестве маркетмейкера по российскому рублю для участников системы, что позволит ему предлагать другим банкам и финансовым компаниям — как резидентам, так и нерезидентам — более дешевые и качественные услуги на валютном рынке.
Включая рубль
CLS (Continuous Linked Settlements, непрерывные взаимосвязанные расчеты) — это международная мультивалютная платежная система, через которую ежедневно проходит различных валютных операций на общую сумму 1,76 трлн долларов. Для сравнения: по данным Банка международных расчетов (BIS), в 2019 году ежедневный объем всего международного валютного рынка, foreign exchange, составлял 6,6 трлн долларов. CLS позволяет банкам упростить и автоматизировать процедуры расчетов по операциям на международном валютном рынке, а также снизить риски, связанные с этими операциями.
В систему CLS входят больше 70 ведущих мировых финансовых организаций, включая крупнейшие коммерческие банки (Bank of America, JPMorgan, Deutsche Bank, Commerzbank, Credit Suisse, Barclays, BNP Paribas, Intesa Sanpaolo, Bank of China (HK), Nomura и др.) и центральные банки разных стран. Основные структуры группы зарегистрированы в Швейцарии (CLS Group Holdings AG), США (CLS Bank International) и Великобритании (CLS UK Intermediate Holdings Ltd, CLS Services Ltd). Всего же к системе подключено больше 25 тыс. банков, фондов, небанковских финансовых организаций и транснациональных корпораций.
CLS Settlement, основная система группы CLS, обслуживает торговлю 18 наиболее активно торгуемыми мировыми валютами. Рубль пока в этот список не входит. Процесс присоединения рубля к этой системе был начат Банком России в 2011 году, но в 2014-м CLS отложила его на неопределенное время.
В свою очередь, CLSNet — это платформа, созданная в 2018 году по технологии распределенного реестра (DLT) в сотрудничестве с IBM на основе Hyperledger Fapic (готовая промышленная DLT-платформа с широким спектром возможностей и открытым исходным кодом) от Linux. CLSNet предназначена для работы более чем со 120 валютами (не вошедшими в основные 18), в число которых как раз входит и рубль.
Преимущества сервисов CLS перед другими способами совершения операций на валютном рынке в следующем. Во-первых, в отличие от традиционной схемы межбанковских расчетов, когда банки переводят друг другу проданные/купленные валюты через корреспондентские счета в банках-корреспондентах, расчеты через CLS Bank проходят по схеме PvP — платеж против платежа. CLS Bank производит выплату купленной валюты только в случае поступления проданной валюты — это почти полностью устраняет риски, связанные с неисполнением или задержкой исполнения трансакций. К тому же такой способ проведения платежей чаще быстрее, чем через традиционную систему банков-корреспондентов.
