Централизованная платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) начнет работать в тестовом режиме в декабре, а к середине следующего года к ней должны присоединиться все российские банки. Единая база данных «зеленых» клиентов с низким уровнем риска и высокорисковых «красных» позволит банкам тратить меньше ресурсов на их анализ с точки зрения антиотмывочного законодательства. Об этом в интервью «Банковскому обозрению» рассказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.
«С декабря этого года мы планируем начать пилотное тестирование платформы "ЗСК" для отладки ее работы и апробации нашего взаимодействия с кредитными организациями в реальных условиях. К участию в пилотировании привлечены около 40 банков. Масштабировать работу сервиса на все банки мы планируем к середине 2022 года», — сообщил Ясинский.
Он пояснил, что сейчас уровень подготовленности организаторов схем по выводу денег очень высок. Банкам приходится тратить существенные суммы на поддержание на приемлемом уровне работы IT-систем и аналитики комплаенс-подразделений. Сложности возникают и с оперативной квалификацией отдельных операций клиентов, совмещающих реальный бизнес и вывод денежных средств в теневой оборот.
Создание так называемой экосреды «зеленых» клиентов должно значительно снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, так как их платежи будут осуществляться без ограничений. Банки же смогут концентрировать свое внимание на операциях зоны высокого («красного») уровня риска.
«Наши оценки банковских клиентов, которые попадут в периметр платформы "ЗСК", показывают, что доля клиентов низкого уровня риска составляет 99% общего количества хозяйствующих субъектов (в настоящее время их насчитывается около 7,1 млн), а доля клиентов высокого уровня риска не превышает 0,7%», — уточнил Ясинский.
На первоначальном этапе работы платформы основной акцент будет сделан на оценке риска клиентов, являющихся юрлицами и индивидуальными предпринимателями.
Как писал «Эксперт», объемы сомнительных операций в российском банковском секторе в первом полугодии сократились на 11% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Кроме того, почти на 20% снизился объем незаконного обналичивания, сообщил Центробанк. При этом, вывод денежных средств за рубеж по сомнительным основаниям незначительно вырос (до 20 млрд рублей) — преимущественно за счет авансовых платежей за импортируемые товары. В то же время сомнительные платежи в пользу нерезидентов за услуги и на счета резидентов за рубежом сократились.
