В Центробанке подчеркнули, что введение новых правил вовсе не означает установление «тотального контроля» за операциями физических лиц. Под пристальное внимание банков попадут, прежде всего, счета, с которых ежедневно осуществляются транзакции с участием более 10 человек или ежемесячно - между более чем 50 гражданами. Транзакции на сумму более 100 тыс. рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц также рекомендовано регулятором считать подозрительными.
Центральный банк утвердил рекомендации, согласно которым банкам следует обращать внимание на такие операции, еще в сентябре 2021 года. В январе этого года вице-премьер России Дмитрий Чернышенко подписал правительственную дорожную карту, согласно которой рекомендации для банков стали обязательными.
При выявлении таких операций кредитные учреждения должны оценивать их на предмет легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Банкам разрешено блокировать подозрительные транзакции, если сочтут это необходимым. Кроме того, при наличии более двух таких отказов в осуществлении переводов в год кредитным организациям рекомендуется рассмотреть целесообразность разрыва договоров сданным клиентами.
