Пуэрто-Рико официально обратился в окружной суд Сан-Хуана, главного города острова, с просьбой защитить его от кредиторов. Так на деловом и официальном языке называется процедура банкротства, которое начал этот небольшой остров в Карибском море.
По сравнению с банкротством Пуэрто-Рико меркнет считавшееся до этих пор рекордным среди американских городов и муниципальных объединений банкротство Детройта в 2013 году (18 млрд долларов). Сумма пуэрториканского вопроса – 74 млрд долларов. Эти астрономические деньги задолжало правительство острова, площадь которого чуть более 9 тыс. км², а население не превышает 3,5 млн человек. Население Пуэрто-Рико за последние десять лет сократилось примерно на 450 тыс. человек. Только в прошлом году остров покинули в поисках работы и лучшей жизни 62 тыс. человек. Безработица на острове вплотную приблизилась к 12%. На Пуэрто-Рико десять лет сильная рецессия, которая и объясняет бедственное состояние экономики и финансов.
Правительство острова просит федеральный суд США заставить кредиторов принять на себя какую-то часть долга. Поскольку официально Пуэрто-Рико не входит в состав США и является лишь ассоциированным государством, процедура банкротства несколько отличается от принятой в Америке и называется PROMESA (Puerto Rico Oversight, Management, and Economic Stability Act). Этот формат был специально принят Конгрессом США летом прошлого года для того, чтобы помочь острову избавиться от проблем в экономике.
«Мы приняли это решение,- цитирует Bloomberg губернатора Россело,- потому что оно лучше всего защищает интересы народа Пуэрто-Рико».
Процедура банкротства Пуэрто-Рико не только сложная, но и болезненная для его жителей, которые со словами губернатора могут не согласиться. Пуэрториканцы понимают, что их ждут еще более тяжелые времена, чем были до этого. Госслужащим придется смириться со снижением пенсий как минимум на 10%. Многие инфраструктурные проекты придется приостановить по причине прекращения финансирования. Наверняка, усилится отъезд пуэрториканцев на материк. Не удивительно, что 1 мая по улицам финансового района Сан-Хуана прошли тысячи островитян, протестовавших против ожидающего их сокращения государственных расходов на социальные нужды, здравоохранение, образование и так далее.
Решение обратиться в суд было принято губернатором Пуэрто-Рико Рикардо Росселло, занявшим этот пост в январе 2017 года, после того, как ему так же, как его предшественнику, не удалось договориться с главными кредиторами. Подавляющее большинство кредиторов отказались от предложенного Сан-Хуаном плана реструктуризации, который подразумевает выплату в течение следующих десяти лет примерно четверти долгов.
Главными кредиторами острова являются хедж-фонды. Таким крупным фондам, как Aurelius Capital Management, Monarch Alternative Capital и Whitebox Advisors, принадлежит примерно треть долга Пуэрто-Рико. Кредиторы готовятся к длительным судебным тяжбам и жалуются, что правительство решило сделать из острова вторую Аргентину.
В полночь в понедельник истек срок судебного запрета кредиторам судиться с правительством Пуэрто-Рико. Во вторник в суд поступил первый иск от держателей пуэрториканского долга.
Реструктуризация долга Пуэрто-Рико будет крупнейшей на рынке муниципальных облигаций, объем которого составляет примерно 3,8 трлн долларов. Кредиторов ждут крупные убытки. Они не один год крупно вкладывались в облигации Пуэрто-Рико, которые так же, как облигации американских штатов, не облагаются налогами. Инвесторы, очевидно, рассчитывали, что остров так же, как штаты, не сможет начать процедуру банкротства. Однако они не учли того, что Конгресс примет для Пуэрто-Рико специальный закон, который разрешит ему обратиться в суд за защитой от кредиторов.
Пока совершенно не ясно, как долго суд будет рассматривать дело и какие убытки он определит для кредиторов. В Сан Хуане считают, что дело затянется на четыре года.
«Я вижу эту процедуру как марафон,- объяснил газете Washington Post специалист по банкротствам из юридической фирмы Katten Muchin Rosenman Крейг Барбарош.- Сегодня началась первая миля. На дистанции многое может случиться и наверняка случится».
В ближайшие дни Верховный суд США должен назначить судью, который будет заниматься этим громким банкротством, первым в истории страны среди штатов или каким-то другим образом входящих в ее состав территорий. Несмотря на определенную уникальность у Пуэрто-Рико в смысле финансового положения немало общего с рядом американских штатов и городов, например, Иллинойсом и Филадельфией, которые оказались перед схожими проблемами: большими долгами перед пенсионерами, дряхлеющей инфраструктурой, уезжающими налогоплательщиками и снижением кредитных рейтингов рейтинговыми агентствами, что повышает цену заимствований для местных властей.
Последние два года местные власти, до этого бравшее кредиты и занимавшие деньги у инвесторов, пыталось выпросить помощь в Вашингтоне. В столице к таким просьбам относились холодно. Законодатели требовали отчитаться за потраченные непонятно на что федеральные деньги, регулярно выделявшиеся, например, на здравоохранение. Не удивительно, что островитяне видят в США не спасителя и помощника, а колонизатора. На прошлой неделе масла в огонь недовольства федеральным центром подлил президент Трамп, заявивший, как водится в Twitter, что никакой особой программы помощи Пурто-Рико не будет.
