Сбор денег на банковскую карты, например, на нужды класса или корпоратив может обернуться проблемами для ее владельца. Слишком частое поступление средств, особенно крупные суммы, может вызвать вопросы у сотрудников банка, а если возникнут подозрения в скрытии нелегализованного дохода, будет инициирована проверка Росфинмониторинга. Кроме того, данными карты могут воспользоваться для мошеннических целей, рассказал агентству «Прайм» руководитель рабочей группы по законодательству в сфере интернет-технологий и цифровизации Общественной палаты РФ, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.
«Условное поступление 500 рублей от 10 отправителей раз в месяц вряд ли привлечет внимание налоговой службы. Но крупные суммы, например, на организацию дорогостоящего корпоратива, лучше собирать наличными», — предупредил Виноградов.
Он пояснил, что большое количество поступлений на карту физлица может «запустить» алгоритмы банка, которые направлены на защиту клиентов от мошенников. Карту заблокируют на некоторое время, а ее владельцу, чтобы восстановить доступ, придется доказывать, что он был только «кассиром», а не пытался скрыть от налогов свои доходы.
По закону собирающий деньги, например, на нужды класса, должен подписать с каждым из родителей договор о добровольном пожертвовании. И тогда каждый платеж должен проходить с указанием «Взнос пожертвования на нужды класса», датой и номером договора. Но на практике такие договоры заключаются в единичных случаях, отметил юрист.
Кроме того, не стоит исключать еще одну опасность — нечистоплотность тех, кто переводит деньги. Сейчас, по его словам, существует масса мошеннических схем, при которых используется только номер банковской карты и ФИО владельца, даже без секретных кодов. Поэтому, если уж и принимать на себя роль «кассира», лучше для этих целей завести отдельную банковскую карту. Так можно сберечь собственные средства, если банк на какое-то время заблокирует доступ к счету. Кроме того, будет упрощен сбор, контроль и отчетность за общественными деньгами, считает юрист.
