Свое решение Центробанк принял, как говорится в сообщении, в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» за систематическое нарушение КИВИ Банком законодательства, «в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций», также «нарушались требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
При этом в ЦБ отмечают, что КИВИ Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. «Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — сообщили в Центробанке.
Кроме того, как информирует Банк России, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
КИВИ Банк, несмотря на претензии Банка России не принял мер для снижения рисков в своей деятельности и продолжал проведение высокорисковых операций. В результате ЦБ не только отозвал у данной кредитной организации лицензию, но и передал информацию о проводившихся ей операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, в правоохранительные органы.
В КИВИ Банк назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
В сообщении также говорится, что банк, лишенный лицензии, является участником системы страхования вкладов.
Как пишет РА Новости, QIWI после появления информации об отзыве лицензии у КИВИ Банка заблокировала вывод средств с кошельков. Страхование вкладов не распространяется на средства в электронных кошельках, заявил ЦБ после отзыва лицензии у КИВИ Банка и проблем с выводом средств у пользователей Qiwi кошельков.
Кроме того стало известно, что КИВИ банк закрыл все офисы.
А расписки Qiwi на Мосбирже к полудню упали в цене на 37,4%.
