Купить
В одних случаях таким компаниям приходится проводить внеочередную процедуру KYC (Know Your Customer, «знай своего клиента»), в других банки и вовсе отказывают в проведении платежа без объяснения причин.
Об этой ситуации в своем докладе на 15-м Международном Плас-форуме рассказал генеральный директор компании «Аксиом» (занимается аутсорсингом ВЭД) Сергей Лакиза. По его словам, одна из причин существования такой практики — асимметрия в ответственности банков. «Если банки провели подозрительный платеж, это грозит им штрафными санкциями, предписаниями, персональными рисками и вопросами по поводу лицензии. Если они завернули чистый платеж по легальной сделке, им не грозит ничего. Ложноположительное срабатывание бесплатно, и в таком случае банку выгоднее останавливать платежи», — рассказал финансист.
Причем дело не в излишней зарегулированности ВЭД. По словам Сергея Лакизы, Банк России в течение двух лет три раза направлял банкам разъяснение, что при блокировке платежа они обязаны объяснить причину отказа и предложить пути решения этой проблемы. Но регламенты и перестраховка имеют приоритет. Судьбу транзакции чаще всего будет решать линейный сотрудник, у которого нет понимания, как работают сложные цепи поставки: он зачастую видит только одну транзакцию из множества, но у него есть свои регламенты и решение, пропустить или нет, будет основано именно на них.
На информационном ресурсе применяются рекомендательные технологии
– журнал для тех, кто знает, но хочет понимать
Когда еноты раскопают ядерный пепел
Европа придет со своим Lebensraum
Наш ответ Ормузу
Автопром запрягают в одну «тележку»
«У меня была простая идея: реализоваться как инженеру»
Детство не уходит
Загадки тихони Уорша
Венчур без интуиции
Как выжить в мертвом интернете
«Для среднего бизнеса работу с ИИ важно начинать с максимально простых решений»
Мамонтов возрождают с помощью слонов
«На Вятке не знают, что такое чинопочитание и субординация»